संभावित मनी लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंधों के उल्लंघन से जुड़ी गतिविधि सहित संदिग्ध लेनदेन में अरबों डॉलर का पता लगाने और रिपोर्ट करने में विफल रहने के लिए अमेरिकी नियामकों द्वारा बैंक ऑफ अमेरिका पर 1.21 बिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया गया है।अमेरिकी राजकोष विभाग ने कहा कि बैंक 5 अरब डॉलर से अधिक की संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने में विफल रहा, जिसमें 1 अरब डॉलर की गतिविधि भी शामिल है जो राष्ट्रीय सुरक्षा से संबंधित और अन्य अवैध वित्त जोखिम पैदा करती है। ट्रेजरी के अनुसार, असूचित गतिविधि में ऐसे लेन-देन शामिल हैं जिनमें चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क और अमेरिका की दक्षिण-पश्चिमी सीमा से जुड़े व्यापार-आधारित लॉन्ड्रिंग शामिल हो सकते हैं।विभाग ने कहा कि बैंक ने अपने अनुपालन कार्यक्रम बनाते समय राजस्व को प्राथमिकता दी और अपने आंतरिक नियंत्रण के बजाय कानून प्रवर्तन और अन्य वित्तीय संस्थानों से पूछताछ पर बहुत अधिक भरोसा किया। इसने प्रभावी ढंग से संदिग्ध गतिविधि का पता लगाने और रिपोर्ट करने की अपनी जिम्मेदारी के एक बड़े हिस्से को आउटसोर्स कर दिया है।
बैंक गोपनीयता अधिनियम का उल्लंघन किया गया
समझौते के हिस्से के रूप में, बैंक ऑफ अमेरिका ने स्वीकार किया कि उसने मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कार्यक्रम को बनाए रखने में विफल रहने, विदेशी संवाददाता खातों पर उचित परिश्रम करने और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट दर्ज करने में विफल होकर बैंक गोपनीयता अधिनियम का “जानबूझकर उल्लंघन” किया है, ट्रेजरी ने कहा।1.21 अरब डॉलर के जुर्माने में मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (ओसीसी) द्वारा लगाया गया 750 मिलियन डॉलर का नागरिक जुर्माना शामिल है, जो नियामक के इतिहास में सबसे बड़ा है। ओसीसी ने कहा कि बैंक 2024 के संघर्ष विराम आदेश में पहचाने गए अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कार्यक्रमों में कमियों को दूर करने में विफल रहा है। इसने बैंक के अनुपालन कार्यक्रम को “अपूर्ण और अप्रभावी” बताया और कहा कि इसकी लेनदेन निगरानी प्रणाली ने अरबों डॉलर के लेनदेन को कवर करने वाली रिपोर्ट में देरी की है।बैंक रूस, ईरान, नशीले पदार्थों और वैश्विक आतंकवाद को लक्षित करने वाले प्रतिबंध कार्यक्रमों के 475 स्पष्ट उल्लंघनों पर विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (ओएफएसी) को 11.6 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर भी सहमत हुआ। ओएफएसी ने कहा कि समझौता उसके दृढ़ संकल्प को दर्शाता है कि स्पष्ट उल्लंघन “गैर-गंभीर” थे।समझौते के तहत, बैंक को पिछले लेनदेन की समीक्षा करने, संदिग्ध गतिविधि की पहचान करने और उन लेनदेन को वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) को रिपोर्ट करने में विफल रहने के लिए एक स्वतंत्र तीसरे पक्ष को नियुक्त करना होगा।बैंक ऑफ अमेरिका ने कहा कि उसने प्रौद्योगिकी में अरबों डॉलर का निवेश किया है और वित्तीय अपराध से लड़ने के लिए हजारों कर्मचारियों को समर्पित किया है। इसमें कहा गया है कि यह नियामकों द्वारा आवश्यक कार्य को पूरा करने के लिए प्रतिबद्ध है और पहले से ही पर्याप्त कर्मियों और संसाधनों को उपचार के लिए समर्पित कर दिया है।बैंक ने कहा कि बुधवार को आने वाले उसके तीसरी तिमाही के नतीजों में $1.2 बिलियन का गैर-कर-कटौती योग्य शुल्क शामिल होगा, जिससे शुद्ध आय लगभग 17 सेंट प्रति शेयर कम हो जाएगी।यह जुर्माना अमेरिकन एक्सप्रेस पर इसी तरह की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कमियों के लिए 350 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाए जाने के कुछ दिनों बाद आया है। 1.1% की गिरावट के बाद मंगलवार को बैंक ऑफ अमेरिका के शेयर घंटों के कारोबार में 2.7% गिर गए।